Bộ này đang sử dụng công nghệ mới để nhắm mục tiêu vào những kẻ cho vay nặng lãi tại biên giới

Bộ này đang sử dụng công nghệ mới để nhắm mục tiêu vào những kẻ cho vay nặng lãi tại biên giới

Theo Axios, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang điều tra 100 công ty chuyển tiền qua biên giới Mexico, sử dụng các công nghệ mới để xác định các vi phạm pháp luật tiềm tàng.

Ý nghĩa: Sáng kiến ​​này là một khía cạnh khác trong nỗ lực rộng lớn hơn của Tổng thống Trump nhằm tăng cường an ninh biên giới, hướng đến việc ngăn chặn nhập cư bất hợp pháp và các băng đảng cũng như các công ty thu lợi từ nó.

Chi tiết hơn: Chiến dịch này đang được thực hiện bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính và đang xem xét liệu nhiều doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ có vi phạm hoặc không tuân thủ luật và quy định chống rửa tiền hay không. Các doanh nghiệp này không phải là ngân hàng chính thức, nhưng chúng cung cấp các dịch vụ tài chính tương tự như ngân hàng, và FinCEN cho đến nay đã đưa ra các quyết định sau:

Sáu thông báo điều tra
Hàng chục thông báo đã được gửi đến Sở Thuế vụ (IRS). Hơn 50 Thông báo Tuân thủ
Nhìn từ góc độ rộng hơn: Một quan chức Bộ Tài chính cho biết, ngoài việc bổ sung một công cụ mới cho an ninh biên giới, "chiến dịch dựa trên dữ liệu" cho thấy chính quyền đã tận dụng công nghệ mới như thế nào để cho phép FinCen tiến hành các cuộc rà soát:

Hơn 1 triệu giao dịch ngoại hối
87.000 Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ mà các tổ chức tài chính được yêu cầu phải gửi đến mạng lưới để đảm bảo tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Điều đáng chú ý: Theo Bộ Tài chính, các công ty chuyển tiền hoạt động xuyên biên giới dễ bị tổn thương hơn trước các rủi ro rửa tiền tiềm tàng bắt nguồn từ buôn người và buôn lậu ma túy.

Để bảo vệ chống lại các vi phạm pháp luật, các doanh nghiệp được yêu cầu duy trì hồ sơ sạch, xác minh danh tính khách hàng và gửi Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ khi được yêu cầu, và tuân thủ các quy tắc minh bạch khác.

Các doanh nghiệp có thể phải đối mặt với tiền phạt, lệnh cấm và cuối cùng là các cáo buộc hình sự nếu họ không tuân thủ luật. Đây là những gì họ nói: Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent tuyên bố trong một thông cáo bằng văn bản rằng các nỗ lực đang được tiến hành và bộ đang sử dụng tất cả các công cụ sẵn có để ngăn chặn các băng đảng khủng bố, buôn bán ma túy và buôn người.

"Chiến dịch toàn diện này sẽ giúp loại bỏ các hoạt động rửa tiền có liên quan đến các băng đảng tội phạm trong hệ thống tài chính Hoa Kỳ."

Bộ này đang sử dụng công nghệ mới để nhắm mục tiêu vào những kẻ cho vay nặng lãi tại biên giới